La Banque nationale a établi des signes clairs d'inaction pour les sociétés financières et les prêteurs sur gage

La Banque nationale d'Ukraine a introduit de nouvelles normes réglementaires qui permettent de déterminer si les sociétés financières et les prêteurs sur gage exercent réellement des activités actives. Le règlement mis à jour prévoit des délais clairs indiquant l'inactivité de ces institutions — en particulier, le compte à rebours commence à partir du moment où la licence est obtenue ou prolongée.

Selon les nouvelles règles, une institution financière ou un prêteur sur gages peut être reconnu comme n'exerçant pas d'activités de services financiers s'il n'a pas commencé ces activités dans les six mois suivant l'obtention d'une licence. Une qualification similaire est également possible si une entreprise fournit des services financiers, mais cesse de les fournir en continu pendant six mois.

Il est déterminé séparément que si une institution prolonge une licence pour fournir un nouveau service financier, mais ne commence pas à le fournir dans un délai de six mois, ou suspend sa fourniture continue pendant la même période, cela est également considéré comme un signe d'inactivité.

Ces critères font désormais partie du document réglementaire mis à jour de la NBU sur l’autorisation des prestataires de services financiers. L’objectif principal des innovations est de renforcer le contrôle des activités des institutions financières, d’assurer la transparence du marché et d’éliminer les entreprises qui n’exercent pas d’activité économique réelle mais restent dans les registres.

En outre, la Banque nationale a clarifié les détails techniques concernant les rapports financiers. La date à partir de laquelle les données transmises par l'entreprise ou le prêteur sur gages dans les fichiers de reporting commencent à être prises en compte a été déterminée. Cela permet à la NBU d'avoir une idée claire du début ou de la fin réel des activités financières de l'institution.

L’introduction de ces critères constitue une nouvelle étape dans l’amélioration de la réglementation du secteur financier en Ukraine. Ils devraient encourager les entreprises à travailler réellement sur le marché et aider à identifier les acteurs peu scrupuleux ou inactifs.