Neue Befugnisse der NBU zur Bekämpfung von Finanzbetrug

Am 8. Oktober verabschiedete die Werchowna Rada der Ukraine ein Gesetz zur Verbesserung der Funktionen der Nationalbank der Ukraine (NBU) hinsichtlich der Regulierung der Finanzdienstleistungsmärkte. Der von 270 Abgeordneten unterstützte Gesetzentwurf Nr. 11043 erweitert die Befugnisse der NBU zur Bekämpfung von Finanzbetrug, insbesondere bei „Droppern“ – Personen, die gegen Bezahlung die Daten ihrer Bankkonten für illegale Transaktionen übermitteln.

Dies gab der Volksabgeordnete Jaroslaw Schelesnjak bekannt und betonte die Bedeutung von Innovationen zur Bekämpfung betrügerischer Machenschaften. Das Gesetz sieht neue Mechanismen vor, um die illegale Nutzung von Bankkarten zu verhindern, mit denen Kriminelle Gelder überweisen und „waschen“.

Eine der wesentlichen Änderungen ist die Stärkung der Kontrolle über den Zahlungsverkehr. Der Vorsitzende des Ausschusses für Finanz-, Steuer- und Zollpolitik der Werchowna Rada, Danylo Hetmantsev, sagte, dass der Gesetzentwurf vor der zweiten Lesung überarbeitet wurde, um die Interaktionsverfahren zwischen Zahlungsdienstleistern und der Nationalpolizei zu verbessern. Werden bei Zahlungsvorgängen Hinweise auf Straftaten festgestellt, müssen Zahlungsdienstleister unverzüglich auf polizeiliche Anfragen reagieren.

Einer der wichtigsten Aspekte des Gesetzes ist die Möglichkeit, die Aktivitäten von „Droppern“ schnell zu erkennen und zu stoppen. Solche Personen geben ihre Bankkarten an Kriminelle weiter, um illegal erlangte Gelder zu überweisen. Dank der neuen Verfahren wird es einfacher sein, den Standort von Betrügern und die Richtung, in die die Gelder überwiesen wurden, bevor sie abgehoben wurden, zu ermitteln.

Das Gesetz sieht auch Änderungen bei der Regulierung von Zahlungsdiensten vor, die von Mobilfunkbetreibern angeboten werden. Verbesserte Ansätze ermöglichen eine bessere Kontrolle eingeschränkter Zahlungsdienste und schützen Nutzer vor Missbrauch. Die Änderungen wurden mit Mobilfunkbetreibern, der Nationalbank und der Regulierungsbehörde für Zahlungssysteme vereinbart.

Darüber hinaus wurde den Vereinigten Kreditgenossenschaften das Recht eingeräumt, Fremdwährungskredite von internationalen Gebern aufzunehmen. Diese Entscheidung wird zusätzliche Möglichkeiten zur Finanzierung von Klein- und Kleinstunternehmen schaffen, die zu ihrer Entwicklung beitragen werden. Das Gesetz erleichtert auch den Mechanismus für kleine Kreditgenossenschaften, sich größeren und stabileren Organisationen anzuschließen, was ihnen helfen wird, die Verwaltungskosten zu optimieren und den Betrieb fortzusetzen.

Diese Änderungen werden den Finanzsektor der Ukraine deutlich stärken, den Schutz vor betrügerischen Aktivitäten stärken und zusätzliche Möglichkeiten für die Unternehmensunterstützung schaffen.