Кабмин предлагает упростить процедуру отчетности для финучреждений

При этом правительство предлагает увеличить размер суммы финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу.

Кабинет министров поддержал новый проект закона о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем. Об этом сообщили в пресс-службе Министерства финансов.

Законопроект предлагает упростить процедуры отчетности о финансовых операциях для субъектов первичного финансового мониторинга (банков, страховщиков, кредитных союзов, ломбардов, бирж, платежных организаций и других финансовых учреждений).

При этом законопроектом предлагается увеличить размер суммы финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу со 150 тысяч грн до 400 тысяч грн, а количество признаков таких операций уменьшить с 17 до 4.

Сейчас банки продают иностранную валюту без паспорта на сумму до 150 тысяч грн в день из-за планки финмониторинга, в онлайн-банкинге банки осуществляют с физлицами валютообменные операции только на сумму до 150 тысяч грн в день.

Также банки могут не выяснять источники происхождения средств при размещении клиентом депозита на сумму 150 тысяч грн или проведении им операций на такую сумму. Повышение порога будет означать, что банки не будут выяснять происхождение денег уже до уровня 400 тысяч грн, если клиент или же проводимая им операция не будет считаться рисковой по другим причинам.

Кроме того, проект закона детализирует механизм замораживания активов и остановки финансовых операций, усиливает требования к раскрытию конечных бенефициарных владельцев компаний, а также делает более справедливыми санкции за нарушение этих требований.

По мнению авторов законопроекта, значение также имеет масштаб нарушения, а не размер уставного капитала нарушителя, поэтому максимальный штраф составит 10 млн необлагаемых минимумов доходов граждан (до 170 млн грн), а не 1% от суммы зарегистрированного уставного капитала, как сейчас.

Документ предусматривает применение риск-ориентированного подхода при проведении надлежащей проверки клиентов, переход кейсов отчетности о подозрительных операциях (деятельность) и автоматизацию процесса предоставления информации, а также увеличивает срок для информирования специального уполномоченного органа о пороговых операциях с 3 до 5 рабочих дней.

Законопроект вводит обязанность для платежных систем сопровождать денежные переводы информацией о плательщике и получателе перевода; обеспечивать наличие и полноту информации о плательщике и получателе платежа; устанавливать меры, направленные на противодействие манипуляциям с деньгами, полученными от преступлений, и сбору денег или имущества для террористических целей.

Также отмечается, что принятие законопроекта позволит выполнить одно из ключевых условий для предоставления Европейским Союзом второго транша макрофинансовой помощи в размере 500 млн евро в октябре 2019 года.

Проект адаптирует украинское законодательство по вопросам предотвращения и противодействия отмыванию доходов с нормами четвертой Директивы ЕС 2015/849 и Регламента ЕС 2015/847, стандартов Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (FATF).

Инф. delo.ua