Die Nationalbank hat die Meldepflichten bei Verstößen aktualisiert: Was sich für Prüfer ändert

Die Nationalbank der Ukraine (NBU) hat aktualisierte Anforderungen an Prüfer eingeführt, um über Verstöße zu informieren, die bei der Inspektion von Finanzinstituten festgestellt wurden. Diese Änderungen beziehen sich auf das Verfahren zur Bereitstellung von Informationen über Risiken, Gesetzesverstöße und Gefahren für die Kontinuität der Aktivitäten beaufsichtigter Unternehmen.

Nach Angaben des Pressedienstes der Regulierungsbehörde ist der Prüfer je nach Kategorie des Instituts verpflichtet, die NBU über die festgestellten Tatsachen zu informieren. Bei Finanzinstituten von öffentlicher Bedeutung, wie Banken, Versicherungen und Großunternehmen, sowie dem Kfz-Versicherungsbüro der Ukraine müssen Prüfer alle Gesetzesverstöße, Zweifel an der Fähigkeit zur Fortführung des Geschäftsbetriebs sowie die Präsenz melden einer geänderten Stellungnahme im Prüfungsbericht.

Für andere beaufsichtigte Institute, die nicht im öffentlichen Interesse liegen, insbesondere Finanzunternehmen, Pfandleihhäuser und Kreditgenossenschaften, umfassen die Anforderungen die Information über wesentliche Gesetzesverstöße, erhebliche Gefährdungen der Geschäftskontinuität, geänderte Meinungen in Berichten sowie die Nichteinhaltung von Vorschriften aufsichtsrechtliche Anforderungen und Vorschriften.

Die Übermittlung der Informationen an die Regulierungsbehörde erfolgt sowohl in elektronischer als auch in Papierform. Alle Nachrichten müssen klare inhaltliche Anforderungen erfüllen, die in den neuen Regeln festgelegt sind.

Die Änderungen wurden durch Beschluss des NBU-Vorstands vom 12. Dezember 2024 genehmigt und treten am 1. Januar 2025 in Kraft. Ziel dieser Neuerungen ist es, die Transparenz und Wirksamkeit der Aufsicht über die Aktivitäten von Finanzinstituten zu erhöhen, insbesondere im Hinblick auf die Einhaltung gesetzlicher Normen und das Risikomanagement.

Das aktualisierte Verfahren schafft zusätzliche Mechanismen zur zeitnahen Reaktion auf potenzielle Bedrohungen im Finanzsektor. Die Anforderungen werden auch dazu beitragen, das Vertrauen in Prüfungsergebnisse zu stärken und die Stabilität des ukrainischen Finanzsystems zu stärken.