Как окрыть счет в иностранном в иностранном банке

Поскольку экономика нашей страны сейчас нестабильна, у украинцев всё чаще возникает желание открыть счет в зарубежном банке. Причин тому может быть несколько:

• получение доходов,
• покупка недвижимости,
• открытие бизнеса за рубежом,
• желание хранить накопления в более надёжном, чем украинские, банке.

Ключевые моменты открытия счета для физических лиц

Желая стать клиентом иностранного банка, неподготовленный человек сталкивается с множеством вопросов, для решения которых может понадобиться много времени и сил. Чтобы избежать непредвиденных сложностей с открытием счета, лучше доверить этот вопрос квалифицированному специалисту.

Компания Finance Business Service в числе множества других юридических услуг осуществляет и помощь в открытии счетов в иностранных банках гражданам Украины. Может проводиться как разовое консультирование, так и полное ведение финансовых вопросов, налоговое планирование, оптимизация процессов налогообложения с учетом всех льгот и возможностей законодательства, как в Украине, так и за рубежом.

Для того чтобы регистрация нового счета была успешной, необходимо пройти процедуру Know Your Customer, которая подразумевает доказательство вашей надёжности перед банком. Следует помнить, что в разных странах и даже в разных банках одной и той же страны неодинаковые требования для открытия счета: кто-то более лоялен (Кипр, Болгария), у кого-то более жесткие требования (Великобритания, Швеция).

Основные документы, требующиеся для открытия счета, – паспорт внутренний и заграничный и идентификационный номер, а также бумаги, подтверждающие легальность ваших доходов (налоговые декларации,справки о зарплате, документы о продаже имущества и т. д.).

Финансовые вопросы, интересующие банки чаще всего

Если вы официально трудоустроены в стране, где открываете счет и планируете получать на него зарплату, дополнительные вопросы не должны возникнуть, в других случаях банк может интересовать:

• какова точная цель открытия счета
• откуда отправитель и из какой страны будут поступать деньги
• происхождение средств
• суммы и назначение поступлений
• суммы и назначение исходящих платежей.

В последнее время прохождение процедуры комплаенс во многих странах ужесточилось, но при должном уровне подготовки документации и возможности ответить на все дополнительные вопросы банк обычно отвечает положительно. Однако не стоит удивляться, если через полгода или год у комплаенс-офицера возникнут дополнительные вопросы и использование счета будет приостановлено банком до предоставления вами нужной информации.