Риски лизинговой компании. Анализ платежеспособности потенциального лизингополучателя.

В процессе обучения участники ознакомятся с рисками лизинговых компаний. Освоят методику разработки собственной модели определения платежеспособности клиента. А также научатся грамотно проводить анализ лизингополучателя.

 

Дата проведения: 25-26 января        г. Киев

 

Программа:

 

День 1
    1. Риск менеджмент в лизинговой компании:
        • Риски, связанные с лизинговой деятельностью;
        • Система управления рисками лизинговой компании;
        • Выявление, измерение, контроль и мониторинг рисков;
        • Мероприятия по снижению рисков лизинговой компании;
        • Ликвидность предмета лизинга – один из ключевых рисков лизинговой деятельности;
        • Оптимальная структуризация лизинговой сделки. 
    2. Кредитный анализ – основа для оценки кредитных рисков  и стоимости лизинга.
        • Международная практика кредитного анализа (5С, 4Р, SENSOR) и традиционные методы кредитного анализа;
        • Статистические модели (Альтмана, Чессера), Скоринг;
        •  Методика разработки собственной скоринговой модели анализа платежеспособности лизингополучателя (КЕЙС);
        • Кредитные рейтинги и кредитные бюро;
        • Скрининг, или как сэкономить время;
        • SWOT-анализ;
        • Различные стратегии лизингодателя относительно анализа платежеспособности лизингополучателя;
        • Формирование кредитной политики лизинговой компании.
    3. Определение первичной информации о потенциальном лизингополучателе:
        • Пакет документов для проведения кредитного анализа, формирование кредитного досье; 
        • Проверка достоверности информации;
        • Как сделать заявку лизингополучателя максимально эффективной (КЕЙС);
        • Кредитная история и анализ уже существующих кредитов и займов потенциального лизингополучателя.
    4. Анализ общей информации о лизингополучателе (не финансовый /качественный анализ):
        • Анализ целей лизингового проекта;
        • Характеристика владельцев и менеджмента;
        • Характеристика деятельности лизингополучателя;
        • Характеристика отрасли и рынка;
        • Кредитная история;
        • Методики анализа не финансовой информации (КЕЙС). 
    5. Финансовая отчетность лизингополучателя основной источник информации для финансового анализа:
        • Искусство „читать Баланс";
        • Критически важные понятия и принципы финансового учета, которые обязан знать аналитик;
        • Состав финансовой отчетности и взаимосвязь всех 4-х форм отчетности лизингополучателя (КЕЙС);
        • Особенности финансовой отчетности предприятий, занимающихся производством, торговлей, услугами, экспортом и т.д.;
        • Аналитические отчеты - инструмент борьбы с «подводными камнями» и ограничениями финансовой отчетности, методики составление аналитических балансов (КЕЙС);

 

День 2
    6. Анализ денежных потоков и денежных поступлений лизингополучателя.
        • Риски и источники погашения лизинговых платежей;
        • Составление и анализ Отчета о движении денежных средств предприятия (КЕЙС);
        • Оценка денежных потоков и денежных поступлений, коэффициенты покрытия;
        • Прогноз денежных поступлений лизингополучателя.
    7. Инструменты финансового анализа лизингополучателя (все приемы анализа демонстрируются на практических примерах): 
        • Отраслевые особенности структуры баланса и отчета о прибылях и убытках украинских предприятий, отраслевые финансовые показатели;
        • Анализ валюты и структуры баланса, анализ структуры отчета о прибылях и убытках;
        • Общий анализ источников финансирования предприятия;
        • Сравнительный финансовый анализ: горизонтальный; вертикальный (индексный), серия трендов;
        • Анализ ключевых финансовых коэффициентов (ликвидность, оборачиваемость, рентабельность, ROA, ROE; финансовый рычаг; оценка качества необоротных активов и т.д.);
        • Анализ выручки от реализации;
        • Факторный анализ прибыли предприятия, модель Дю Понт;
        • Риск высокого операционного рычага (анализ безубыточности или маржинальный анализ);
        • Анализ бизнес плана потенциального лизингополучателя;
        • И др.
    8. Презентация результатов кредитного анализа потенциального лизингополучателя на кредитном комитете. 
    9. Практикум (работа в группах): 
        • Анализ платежеспособности потенциального лизингополучателя на примере конкретных предприятий из различных отраслей;
        • Обсуждение на импровизированном кредитном комитете рисков и выгод, связанных с потенциальными клиентами лизинговой компании.  Принятие решения, относительно соответствующих лизинговых соглашений и условий их финансирования.

 

Стоимость участия одного слушателя: 2865 грн.

 

Регистрация участников на программу по тел.: (044) 331 44 83, 221 67 01; info@nikland.com.ua; www.nikland.com.ua.