Риски лизинговой компании. Анализ платежеспособности потенциального лизингополучателя

25-26 ноября в Международной бизнес школе «NIKLAND» пройдет практикум: «Риски лизинговой компании. Анализ платежеспособности потенциального лизингополучателя».

 

Целевая аудитория: финансовые аналитики лизинговых компаний, риск-менеджеры, финансовые менеджеры, кредитные аналитики  других компаний и банков.

 

Цель:
   • Ознакомится с рисками лизинговых компаний.
   • Освоить методику разработки собственной модели определения платежеспособности клиента.
   • Научится грамотно проводить анализ лизингополучателя.

 

Программа: 
   1. Управление рисками лизинговой компании:
      • Система управления рисками лизинговой компании;
      • Риски связанные с лизинговой деятельностью;
      • Определение, измерение, контроль и мониторинг рисков;
      • Мероприятия, относительно снижения рисков лизинговой компании;
      • Ликвидность предмета лизинга - один из самых существенных рисков лизинговой деятельности;
      • Оптимальная структуризация лизинговых платежей. 
   2. Кредитный анализ как способ предотвращения риска неплатежей:
      • Различные стратегии лизингодателя относительно анализа платежеспособности лизингополучателя;
      • Традиционные методы кредитного анализа (5С, 4Р, SENSOR);
      • Статистические модели (Альтмана, Чессера);
      • Методика разработки собственной статистической модели анализа платежеспособности клиента;
      • Скрининг, или как сэкономить время. 
   3. Кредитные рейтинги:
      • Кредитные бюро;
      • Оценка платежеспособности потенциального лизингополучателя на основе рейтинговой шкалы (кредитный скоринг);
      • Кейс по созданию собственной скоринговой системы оценки лизингополучателя. 
   4. Определение первичной информации о потенциальном лизингополучателе:
      • Формирование перечня необходимой информации и пакета документов;
      • Проверка достоверности информации;
      • Как сделать заявку лизингополучателя максимально информативной.
   5. Анализ общей информации о лизингополучателя (не финансовый /качественный анализ):
      • Анализ цели лизингового проекта;
      • Характеристика владельцев и менеджмента;
      • Характеристика деятельности;
      • Характеристика отрасли и рынка;
      • Кредитная история;
      • Методики анализа не финансовой информации. 
   6. Финансовая отчетность лизингополучателя основной источник информации для финансового анализа:
      • Искусство „читать Баланс";
      • Состав и основные принципы составления финансовой отчетности;
      • Составление аналитического баланса - когда и зачем?;
      • Кейс „Составление отчета о движении денежных средств" (Cash flow). 
   7. Инструменты финансового анализа лизингополучателя:
      • Анализ валюты и структуры баланса;
      • Общий анализ источников финансирования предприятия;
      • Оценка денежных потоков и денежных поступлений;
      • Прогноз движения денежных средств;
      • Сравнительный финансовый анализ: горизонтальный; вертикальный (индексный); серия трендов.
      • Анализ финансовых коэффициентов;
      • Анализ выручки от реализации;
      • Факторный анализ прибыли предприятия;
      • Анализ безубыточности (маржинальный анализ или «оперативный рычаг»);
      • Анализ бизнес плана потенциального лизингополучателя;
      • Характеристика предмета лизинга. 
   8. Представление выводов, относительно анализа платежеспособности потенциального лизингополучателя оптимальная структуризация лизингового соглашения. 
   9. Практикум: 
      • Обсуждение на кредитном комитете рисков и выгод связанных с потенциальными клиентами лизинговой компании.
      • Принятие решения, относительно соответствующих лизинговых соглашений и условий их финансирования.

 
Лектор: Сухенко Елена - специалист по банковским и финансовым вопросам в Проекте «Развитие лизинга в Украине», Международная финансовая корпорация (группа Мирового банка). Многолетний опыт работы главным бухгалтером и аналитиком. Проведение "Дью Дилидженс" для лизинговых компаний. Опыт проведения открытых и корпоративных тренингов по кредитному анализу и риск-менеджменту, финансам, финансовому и налоговому учету, оптимизации структуры капитала предприятий и других авторских тренингов, предоставление консультаций и практических рекомендаций. Подготовка участников программ CAP/CIPA, CLPP к сдаче сертификационных экзаменов. Участие в разработке и проведении семинаров по программе "Финансовый директор". Обладатель международных сертификатов: САР (Сертифицированный бухгалтер-практик, сертификат выдается совместно УАСБА и Европейской ассоциацией сертифицированных бухгалтеров) и CLPP (Сертификат специалиста лизингового бизнеса). Два профильных высших образования.

 

Стоимость участия одного слушателя: 2600 грн.

 

Регистрация участников на программу по тел.: (044) 331 44 83, 221 67 01; info@nikland.com.ua;
www.nikland.com.ua