Эксперты классифицировали кредитных мошенников

Специалисты "Независимого коллекторского агентства" выделили три основные группы заемщиков, которые оформляли кредиты с использованием мошеннических схем, говорится в пресс-релизе агенства.

По словам начальника управления дистанционной работы с должниками Сергея Коренева, существует три основных группы мошенников: те, которые, получили займ с помощью сотрудников банка; те, которые получили займ путем обмана граждан, на которых был оформлен кредит, и банковских сотрудников; а также мошенники, использующие другие противоправные методы для получения займа.

Первая группа мошенников является наиболее распространенной и многочисленной, и составляет порядка 50% от всех выявленных мошенников. Это объясняется тем, что наиболее широкие возможности для осуществления противозаконных действий при выдаче кредита имеют недобросовестные сотрудники банка.

При этом мошенники чаще всего имеет место договоренность мошенника с недобросовестным сотрудником банка о выдаче займа и внесение в скоринговую систему банка заведомо неправдивой информации. Мошенник может предоставить недобросовестному сотруднику банка неправдивые данные и справки, которые банковский сотрудник рекомендует оформить в формате, необходимым для того, чтоб скоринг или кредитный комитет приняли положительное решение о выдаче кредита.

Мошенники также могут использовать краденный или утерянный паспорт. При этом имеет место выдача займа на документы другого человека. Кроме того, займ может быть оформлен на "отказные" документы. Например, когда документы были поданы на рассмотрение, скоринговая программа отказала в выдаче кредита и заемщик не получил кредит. После ухода заемщика из банка недобросовестный банковский сотрудник, внеся корректировки в информацию, получает кредит на подставное лицо.

Такого рода мошенничества подразумевают обход банковского скоринга или кредитного комитета, и, как правило, тяжело доказуемы в причастности недобросовестных сотрудников банка к таким действиям, сообщают специалисты "Независимого коллекторского агентства".

Вторая группа мошенников отличается нестандартными подходами при осуществлении мошеннических операций. "Эта группа использует доверие граждан для оформления кредитов на их документы. Как правило, мошенники устраивают конкурсы, "карусели" или розыгрыши для того, чтобы потенциальный заемщик оформил на себя кредит и передал деньги мошеннику",  говорит Сергей Коренев.

Выявить таких мошенников можно только после того, как будет возбуждено уголовное дело. До этого операция выглядит как обычное оформление кредита, а убеждения заемщика о том, что не оформлял кредит, звучат как попытка уклонения от оплаты. На эту группу приходится 40-45% от всех выявленных фактов мошенничества.

Третья группа является немногочисленной и составляет остальные 5-10%. В нее входят такие виды мошенничества, как оформление кредита  и  передача средств  родственникам, знакомым, работодателям.

Согласно оценкам Сергея Коренева, регионом с наиболее высокой концентрацией мошеннических операций по кредитным операциям является восточный регион Украины.

Мошеннические схемы не рождаются в Украине, а заимствуются, как правило, из стран СНГ и Восточной Европы, сообщается в пресс-релизе "Независимого коллекторского агентства".

Инф. podrobnosti.ua