«Черный список» Нацбанка. Часть 1

Деловой репутацией основателей банков Украины озаботился Нацбанк. Который намерен установить критерии оценки этой самой «репутации». Эта мера позволит повысить требования к покупателям акций банков. Владельцам же банков, доведших свои «детища» до банкротства или ликвидации, и вовсе грозит участь изгоев банковской системы страны. Они не смогут выступать основателями банков на протяжении 10 лет. Кто эти люди? Назовем поименно.

Информация «УК» будет полезна для Национального банка. Руководству которого, по признанию собственной пресс-службы, сегодня не известны собственники 2/3 украинских коммерческих банков. Что осложняет осуществление оценки реальной капитализации банковской системы.

По данным НБУ, к 1 января 2006 года в Государственном реестре банков значится 186 банков, из них 165 банков имеют лицензию НБУ на осуществление банковских операций. Еще 20 банков пребывают в стадии ликвидации. Именно с этими учреждениями и связаны фамилии многочисленных «героев «Украины криминальной. Вспомним?
Банк «Відродження»

Крах банка «Відродження» в середине 90-х стал первым в последующей череде банкротств украинских банков. История падения «Відродження» – пример явно спланированного «обрушения». Когда «стая товарищей», чьи фирмы активно кредитовались в банке, не захотели возвращать полученные ранее займы. Сговорившись, они дружно затянули выплату и самих кредитов, и процентов по ним. Банк залихорадило. Осталось дело за малым – провести процедуру банкротства «цивилизованно», то есть не в ущерб своим коммерческим интересам. И своему здоровью, естественно, состояние которого могли значительно ухудшить киллеры, нанятые обманутыми пайщиками и вкладчиками. Выход был найден: на период ликвидации банка его должен был возглавить ставленник «пула должников». Но сначала банк нужно было обезглавить…

В то время руководителем банка «Відродження» был доктор наук Анатолий Скопенко. В один не очень прекрасный день он был арестован. Из уютного кабинета Скопенко перекочевал в следственный изолятор. Многие в то время недоумевали, за что его задержали: то ли за то, что давал кому-то взятку, то ли за то, что брал (официально он был обвинен во взяточничестве (ст. 168 Уголовного кодекса Украины). Пока девять месяцев А.Скопенко находился под следствием, на свободе вокруг некогда сильного банка «Відродження» проходила откровенно захватническая операция

Пока Скопенко принудительно «общался» с прокуратурой, собрание акционеров банка его неожиданно сместило. Новым председателем правления был избран некий Юрий Духота (позже обвиняемый СБУ в незаконном изготовлении психотропных веществ в особо крупных размерах с целью сбыта, в 1999 году – застрелен киллером). А председателем совета банка стал Ищенко Олег Иванович, руководитель и владелец компаний «группы ОЛ». Ищенко лишь накануне стал акционером «Відродження», приобретя 1 (одну!) акцию стоимостью 50 долларов США!

Но уже через несколько дней после собрания акционеров решением Нацбанка был создан надзорный совет из представителей крупнейших кредиторов «Відродження». Такими являлись Сбербанк, «Укрсоцбанк», «Укринбанк», АПБ «Украина» и «Аваль». Руководители этих пяти банков тут же обратились к Председателю НБУ с протестным письмом на решение собрания акционеров: банкиров явно не устраивали новые «назначенцы», затеявшие в «Відродженні» кадровую революцию. «Передел» банка завершился тем, что в ноябре 1995-го решением НБУ все валютные корсчета банка были закрыты, а платежи стали осуществляться только через Центр межгосударственных расчетов НБУ.

Но «Відродженню» не помог и режим финансового оздоровления, продленный Нацбанком в феврале 1996-гоDарушением банком порядка и условий торговли иностранной валютой на этом рынке.

(Продолжение следует)

Вячеслав Тищенко, специально для «УК»

EBьств перед вкладчиками, на 1/7 уменьшились убытки банка – за счет возврата части кредитов и распродажи собственного имущества. Но кто-то явно не желал успешной санации банка. И, не смотря на улучшение показателей, налоговая администрация Печерского района столицы подала в суд иск о признании банка банкротом. В судебном порядке кредиторами были признаны 284 субъекта (из них – 104 физических лица) на сумму 19,1 триллионов карбованцев. К лету 1996 года банк «Відродження» фактически перестал существовать.

Развал «Відродження» в банковских кругах прочно связывали именно с именем Олега Ищенко и его деловых партнеров. Вот только одна деталь: при ликвидации банка специалисты банковского надзора обнаружили документы на кредит, выданный под залог… взлетно-посадочной полосы!

То, что к банкротству банка «Відродження» приложил руку Ищенко, свидетельствовал еще один инцидент. 19 марта 1993 года г-н Ищенко со скандалом расстался с должностью члена Совета «Укринбанка» – по настоянию акционеров. А его компания «ОЛпетролеум систем» была выведена из состава акционеров. Причина банальна – свое положение в банке О. Ищенко использовал исключительно ради получения кредитных ресурсов на льготных условиях. На момент изгнания структуры Ищенко из «Укринбанка» за ним числился должок – крупных кредит, который Олег Иванович упорно не желал возвращать.

«ОЛБанк»
Банки, по меткому выражению классика, торгуют репутацией. Чем она выше, тем лучше у банка идут дела. У «ОЛБанка», председателем правления и фактическим владельцем контрольного пакета акций которого был упоминаемый нами выше Олег Ищенко, дела «не пошли».
Еще в декабре 2002-го в детище О.Ищенко Нацбанком была введена временная администрация «с целью сохранения капитала и активов, реальной оценки финансового состояния… устранения выявленных правонарушений, причин и условий, которые привели к ухудшению финансового состояния». Год спустя – в феврале 2003-го – «ОЛБанк» был лишен всех лицензий на осуществление банковских операций, а его работа с клиентами прекращена. В апреле 2003 года правление НБУ решило «ОЛБанк» ликвидировать. Впрочем, вкладчики не очень-то и доверяли «ОЛБанку»: на момент ликвидации сумма депозитов составила всего 1 миллион гривен, а количество доверившихся г-ну Ищенко вкладчиков – 6 тысяч.
«Интерконтбанк»
Коммерческий банк «Интерконтбанк» (Симферополь, Крым) являлся финансовой структурой ОПГ «Сейлем». Среди учредителей банка значилась фирма «Шельф-Крым», основанная крымским криминальным авторитетом, лидером Партии экономического возрождения Крыма Владимиром Шевьевым. Шевьев привлекался к уголовной ответственности за должностные преступления и был приговорен к трем годам лишения свободы. Деятельность последнего полностью контролировал соучредитель банка Сергей Воронков (кличка «Воронок»), получивший два года – по статье 222 (незаконное хранение, ношение, приобретение и сбыт оружия). Среди деловых партнеров лидеров ОПГ «Сейлем» фигурировали бывший премьер-министр АРК Анатолий Франчук и его заместитель, нынешний депутат Верховного Совета Крыма Андрей Сенченко.

Удар по коммерческим структурам «Сейлема» была нанесена в 1998 году. Тогда прокуратура возбудила уголовные дела по деятельности трех «сейлемоских» банков – «Ялтабанку», «Крымкредиту» и «Интерконтбанку». Сделано это было для того, чтобы, как сообщали тогда в МВД, «подорвать экономическую основу организованных преступных группировок». Особенно большие претензии у правоохранителей были к «главной кассе «Сейлема» – «Интерконтбанку». Следствие установило, что руководство банка открывало счета на Кипре без разрешения Нацбанка Украины. Кроме этого, в сводках МВД указывалось на то, что существовали как минимум 31 фиктивная фирма, через которую «Интерконтбанк» прокручивал деньги. Весной 1998 года были подвергнуты фронтальным проверкам десятки фирм, в той или иной степени связанные с «Сейлемом», многие из которых после этого попросту прекратили свою деятельность.

В соответствии с решением Комиссии Национального банка Украины по вопросам надзора и регулирования деятельности банков от 23 апреля 2004 года «Интерконтбанк» исключен из Государственного реестра банков в связи с завершением его ликвидационной процедуры. Акционерный банк «Крымкредит» исключен из банковского реестра – 10 декабря 2002 года, «Ялатбанк» – 23 июля 2003 года.

«Укрспецимпэксбанк»
На момент ликвидации, в конце июля 2003 года, «Укрспецимпэксбанк» занимал 139-е место в банковской системе Украины и 83-е место в группе малых банков. Этот банк интересен был тем, что контролировался ГК «Укрспецэкспорт» и должен был обеспечивать ее операции. Однако идея создания единого банка для торговцев оружием так и не была воплощена в жизнь…

«Укрспецимпэксбанк» был реорганизован из Акционерного коммерческого банка «Банкирский дом» (ранее – «Аскольд»). О деятельности «Банкирского дома», который был создан в июне 1993 года, СМИ писали немного, но интересно. По данным «Укринформбюро», по счетам «Банкирского дома» прошла часть средств, похищенных в 1998 году из Винницкого областного управления Национального банка Украины. 23 октября 1998 года «неизвестный хакер», оказавшийся впоследствии операционистом банка, перевел на счета фирмы «Вектор» в банке «Геосантрис» и компании «Транссервис» в «Банкирском доме» почти 80 миллионов гривен.

Со счета «Вектора» деньги в тот же день попали на ЛОРО-счет «Балтийского международного банка», а со счета «Транссервиса» их разбросали на счета других фиктивных предприятий в «Банкирском доме». «Национальный банк Украины был вынужден направить в «Банкирский дом» ревизию… Ревизоры обнаружили в «Банкирском доме» два баланса и, мягко говоря, «странные» проводки по ЛОРО-счетам...» («Грани», 14 октября 2002 года).

А вскоре – в 1999 году, как писала «Украина криминальная» ,незадолго до перерегистрации под новым названием «Укрспецимпэксбанк» – в «Банкирском доме» случился пожар. Сгорели некоторые ценные документы, и кое-кто из высокопоставленных вкладчиков (в том числе – украинские послы) не смогли получить свои вклады.

В новом финансовом учреждении, созданном для обслуживания «специальных сделок», - государственно-акционерном специализированном импортно-экспортном банке Украины «Укрспецимпэксбанк» – открыла свои счета Госкомпания по экспорту и импорту продукции и услуг военного и специального назначения «Укрспецэкспорт». Она же стала одним из основных акционеров нового банка.

Среди других крупных его акционеров – Ощадбанк Украины, Специализированное государственное предприятие Пенсионного фонда Украины и Украинская международная фондовая биржа. Правление «Банкирского дома» возглавлял Ростислав Шиллер. После создания «Укрспецимпэксбанка» он стал первым заместителем председателя наблюдательного совета, куда также входил Сергей Левочкин, позже советник Президента Украины Л. Кучмы.

Эксперты отмечали активный интерес «Укрспецимпэксбанка» к рынку торговли оружием. Банк претендовал на роль главного банка НАК «Спецэкспорт». Создание этой структуры, которая должна была стать монополистом на рынке торговли вооружениями, лоббировал Валерий Малев. Сторонниками этой идеи были и представители российского оружейного бизнеса, заинтересованные в согласованности действий на рынках вооружений с украинцами.
Оппонентами же создания НАК «Спецэкспорт» были предприятия ВПК (в частности, Харьковский танковый завод им. Малышева), имевшие лицензию на самостоятельную деятельность на внешних рынках. В марте 2002 года погиб Малев, и к идее создания НАК в сфере торговли вооружениями больше не возвращались.

Однако, в период пребывания в «Ощадбанке» Игоря Плужникова и Виктора Грибкова «Укрспецимпэксбанк» таки сколотил небольшой холдинг из «Эксимбанка» и «Ощадного банка» и начал активно кредитовать заводы ВПК. В деловых кругах получила распространение информация, что Грибков перебросил около 100 миллионов гривен на «Укрспецимпэксбанк». На развитие банка эти деньги явно не пошли, поскольку, как видим, он был ликвидирован.

1 марта 2003 года Комиссия НБУ по вопросам надзора и регулирования деятельности банков приостановила «Укрспецимпэксбанку» действие разрешения на осуществление операций с валютными ценностями в части покупки иностранной валюты на межбанковском валютном рынке Украины. По информации пресс-службы НБУ, решение принято в связи с нарушением банком порядка и условий торговли иностранной валютой на этом рынке.

(Продолжение следует)

Вячеслав Тищенко, специально для «УК»